勧誘方針

基本方針

  • お客様の立場にたってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
  • 法令及び会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
  • 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

適切な勧誘

  1. お客様のご迷惑となる時間帯となる旨の申し出があった場合、勧誘は行いません。
  2. 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
  3. お客様に保険料の割引・割戻し立替その他、特別な利益の提供は致しません。
  4. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
  5. お客様には告知義務があること、また、これに違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

適合性の原則

  1. お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
  2. 保険契約の勧誘に当たっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規則に則した運営管理を行います。
  3. 外貨建ての保険・変額年金保険のようにお客様がリスクを負っている商品の販売に当たっては、お客様の加入目的や投資経験・知識及び財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

募集資料の取扱

集資料は、各委託保険会社の規定に従ったもののみを使用します。

誤認防止

生命保険・損害保険・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

説明義務

保険契約等の加入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

保険料等の授受

お客様から現金等をお預かりする場合には、各委託保険会社の規定に従い、領収書と引換え、または、必要に応じてお客様から保険会社指定金融機関への直接の振込にて、対応いたします。

客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

損害サービス対応

お客様の万が一の事故の際には組織力を活かし、親身かつ迅速な対応を行います。
プロフェッショナルとしての高い専門性を活かし、事故発生時の適切なアドバイスと、解決に向け全面的なサポートを行います。

その他の業務

生命保険業務・損害保険業務・証券業務等それぞれの業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令あよび関係業界団体が定める規則に従って勧誘を行います。

募集代理店について

当社は生命保険会社・損害保険会社の募集代理店です。

1.生命保険について

当社はお客様と引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うもので、告知受領権(*)や保険契約の締結の代理権はありません。

ご契約が成立した後にご契約の内容の変更などをする場合にも、原則としてご契約の内容の変更などに対する保険会社の承諾が必要です。
(ご契約の復活、特約の中途付加など)

<*告知受領権>

告知受領権は、生命保険会社および生命保険会社が指定した医師が持ちます。生命保険募集人・募集代理店・生命保険面接士には告知受領権がなく、生命保険募集人・募集代理店・生命保険面接士に口頭でお話しされただけでは告知をしていただいたことになりませんので、ご注意ください。

2.損害保険について

※ソニー損害保険株式会社は除く

当社は損害保険会社の委託を受けて、その損害保険会社のために保険契約の締結の代理を行います。委託業務は以下のとおりです。

  1. リスクマネジメント(リスクの確認・評価、防止・軽減策の策定援助、リスクに対する適切な保険商品の提案)に関する業務
  2. 保険商品内容の説明ならびに保険料算出に関する業務。
  3. 保険契約の締結の代理ならびに自ら締結を代理した保険契約(「移管契約」を含む)について契約者からの変更、解除等の申し入れに対する承認の代理に関する業務(申込書、承認請求書の取付に関する業務を含む)。ただし、保険業法第309条の定める保険契約の申込の撤回または解除(以下、「クーリングオフ」という)の申し出の受付を除く。
  4. 保険料の領収、保管、精算ならびに返還(保険料領収証の発行・交付、返還保険料領収証の受領に関する業務を含む)に関する業務。
  5. 保険契約の報告に関する業務。
  6. 保険契約の維持ならびに管理(保険証券の交付、満期管理、満期時の返戻金、配当金の返還に関する業務を含む)に関する業務。
  7. 保険事故発生時の状況の確認、通知、相談、助言、保険金請求手続きの援助ならびに事故対応の進展状況の説明に関する業務。
  8. 保険契約の媒介。ただし、保険会社の特別の指示ある場合に限る。
  9. その他保険会社が別に定める業務

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